Quanto da minha aposentadoria deveria ser em REITs? (2024)

Quanto da minha aposentadoria deveria ser em REITs?

No entanto, a maioria dos consultores financeiros recomenda que os investidores aloquementre 2% e 15%de suas carteiras para REITs. Os REITs podem ser uma boa forma de diversificar o seu portfólio e ganhar exposição ao mercado imobiliário sem ter que comprar e administrar propriedades individuais.

Quanto da minha carteira de aposentadoria deve estar em REITs?

Para o mesmo montante de rendimento com menos risco, é melhor investir 50% menos capital em BDCs a 11,5% em comparação com REITs de ações a5,0% a 5,3%. Se você está investindo principalmente para obter rendimentos mais elevados, é melhor usar um BDC típico/médio em vez de mREITs.

Que porcentagem da carteira de aposentadoria deveria estar em imóveis?

Dado que o imobiliário é um activo alternativo, uma boa abordagem para muitos investidores é atribuir-lhe uma alocação menor na faixa de5% a 10%.

Quanto do meu portfólio devo investir em REITs?

“Eu recomendo REITs dentro de um portfólio gerenciado”, disse Devine, observando que a maioria dos investidores deveria limitar sua exposição a REITs aentre 2 por cento e 5 por centodo seu portfólio geral. Aqui, novamente, um profissional financeiro pode ajudá-lo a determinar qual porcentagem de seu portfólio você deve alocar para REITs, se houver.

Qual é a regra REIT de 90%?

Para se qualificar como um REIT, uma empresa deve ter a maior parte dos seus activos e rendimentos ligados ao investimento imobiliário edeve distribuir pelo menos 90 por cento do seu lucro tributável aos acionistas anualmente na forma de dividendos.

Qual porcentagem de ativos deve estar em REITs?

A percentagem ideal da sua carteira para investir em fundos de investimento imobiliário (REITs) depende das suas circunstâncias individuais, incluindo a sua tolerância ao risco, objetivos de investimento e horizonte temporal. No entanto, a maioria dos consultores financeiros recomenda que os investidores aloquementre 2% e 15%de suas carteiras para REITs.

Devo ter REITs na minha carteira de aposentadoria?

Existem vários benefícios em adicionar um REIT à sua carteira de aposentadoria.Podem proporcionar rendimento, valorização do capital, diversificação, proteção contra a inflação e podem ser considerados investimentos passivos– o que significa que você não precisa gerenciar inquilinos ou cobrar aluguel para obter o retorno do seu investimento.

Qual é a regra dos 70% para aposentadoria?

A regra dos 70% para poupança para a aposentadoria pode ajudá-lo a estimar o valor da renda de que você pode precisar na aposentadoria. Dizvocê precisará de 70% de sua renda pré-aposentadoria e pós-impostos para se aposentar confortavelmente.

Qual é o percentual ideal do portfólio?

Modelos de alocação de ativos de renda, equilíbrio e crescimento

Carteira de Renda:70% a 100% em títulos. Carteira Balanceada: 40% a 60% em ações. Carteira de Crescimento: 70% a 100% em ações.

O que é um bom mix de portfólio na aposentadoria?

A alocação moderadamente conservadora é25% de ações de grande capitalização, 5% de ações de pequena capitalização, 10% de ações internacionais, 50% de títulos e 10% de investimentos em dinheiro. A alocação moderada é de 35% em ações de grande capitalização, 10% em ações de pequena capitalização, 15% em ações internacionais, 35% em títulos e 5% em investimentos em dinheiro.

Por quanto tempo você deve manter um REIT?

REITs geralmente devem ser consideradosinvestimentos de longo prazo

Isto é especialmente verdadeiro se você planeja investir em REITs não negociados, uma vez que não será capaz de acessar facilmente seu dinheiro até que o REIT liste suas ações em uma bolsa pública ou liquide seus ativos. Em muitos casos, isso pode levar cerca de 10 anos para ocorrer.

O que é uma renda ruim para REITs?

Isso é conhecido como teste de mercado geográfico.A Seção 856 (d) (2) (C) exclui a renda inadmissível de serviço do inquilino (ITSI) da definição de aluguel de bens imóveis, tornando-a “renda ruim” para os testes de renda bruta REIT de 75% e 95%.

Por que não investir em REITs?

O valor de um REIT é baseado no mercado imobiliário, entãose as taxas de juros aumentarem e a demanda por propriedades diminuir, isso poderá levar a valores imobiliários mais baixos, impactando negativamente o valor do seu investimento.

Qual é uma boa taxa de pagamento para REITs?

Normalmente, um REIT com uma taxa de pagamentoentre 35% e 60%é considerado ideal e seguro contra cortes de dividendos, enquanto índices entre 60% e 75% são moderadamente seguros e índices de pagamento acima de 75% são considerados inseguros. À medida que o índice de distribuição se aproxima de 100% dos lucros, geralmente pressagia um alto risco de corte de dividendos.

Os REITs são um bom investimento em 2023?

O forte quarto trimestre levou a um retorno de 11,3% para 2023 como um todo para o índice focado em REIT, apresentando desempenho inferior ao retorno de 26,3% do S&P 500 no ano.

Quais REITs pagam o maior dividendo mensal em 2023?

Qual é um bom retorno sobre os ativos para um REIT?

O retorno sobre os ativos (ROA) tem um ROA médio de2,97% e mediana de 3,05%, enquanto o FFOA médio tem média de 6,13% e mediana de 6,15%. A rendibilidade do capital próprio medida pelo ROE e FFOE apresenta uma média de 6,35% e 14,97%, respetivamente.

Como você sabe se um REIT é bom?

Métricas tradicionais, como lucro por ação (EPS) e relação preço/lucro (P/L), não são formas confiáveis ​​de estimar o valor de um fundo de investimento imobiliário (REIT). Uma métrica melhor para usar éfundos de operações (FFO), que faz ajustes para depreciação, dividendos preferenciais e distribuições.

Um REIT é lucro tributável?

A maioria dos dividendos REIT são tributados comorendimento ordinário até à taxa máxima de 37% (retornando a 39,6% em 2026), mais uma sobretaxa separada de 3,8% sobre os rendimentos de investimentos. Os contribuintes também podem geralmente deduzir 20% do valor combinado da receita comercial qualificada, que inclui dividendos REIT qualificados até dezembro de 2018.

Devo possuir REITs em uma conta de aposentadoria?

REITs são excelentes candidatos para investimentos em contas de aposentadoria. A natureza fiscalmente vantajosa das contas de reforma pode ampliar a natureza já vantajosa fiscalmente dos REIT, o que pode resultar num poderoso potencial de retorno a longo prazo.

Qual é a melhor conta para manter um REIT?

Os REITs pagam principalmente através de dividendos e geralmente não valorizam significativamente. Devido ao seu alto rendimento de dividendos, manter um REIT em seu Roth IRA ou conta poupança de saúde é geralmente a estratégia mais eficiente em termos fiscais.

Em qual conta devo manter REITs?

Se você investiu no REIT fora do seuRoth IRA, os dividendos seriam tributados como renda. De muitas maneiras, investir em REITs em seu Roth IRA é a maneira ideal de investir em um REIT. Seus dividendos aumentam muito com o tempo e você não terá que pagar impostos sobre eles quando atingir a idade de aposentadoria.

Qual é a regra de $ 1.000 por mês para aposentadoria?

Um exemplo é a regra de US$ 1.000/mês. Criada por Wes Moss, um planejador financeiro certificado, essa estratégia ajuda os indivíduos a visualizar quanto deveriam economizar na aposentadoria. De acordo com Moss, você deve planejar terUS$ 240.000 economizados para cada US$ 1.000 de renda disponível na aposentadoria.

$ 500.000 são suficientes para se aposentar aos 70 anos?

Usando a regra dos 4% com uma poupança de US$ 500.000, um aposentado de 70 anos pode contar com o recebimento de US$ 20.000 no primeiro ano, o que não é exatamente uma soma principesca. Muitas pessoas de 70 anos não viverão 30 anos na aposentadoria, portanto, você pode considerar tirar um pouco mais a cada ano.

Posso me aposentar aos 70 anos com $ 300 mil?

Se você tem uma renda generosa proveniente de pensões ou da Previdência Social, US$ 300 mil podem ser suficientes. Mas sem recursos significativos, os seus gastos precisam ser relativamente baixos. O valor que você gastará depende de vários fatores. Por exemplo, os custos dependem de onde você mora, dos problemas de saúde que enfrenta, do seu estilo de vida e muito mais.