Quão arriscado é o fundo de investimento imobiliário? (2024)

Quão arriscado é o fundo de investimento imobiliário?

Riscos de investimentos REIT

Os REITs podem perder dinheiro?

Qualquer aumento na taxa de juro de curto prazo prejudica o lucro – portanto, se duplicasse no nosso exemplo acima, não sobraria lucro. Ese subir ainda mais, o REIT perde dinheiro. Tudo isso torna os REITs hipotecários extremamente voláteis e seus dividendos também são extremamente imprevisíveis.

Qual é a desvantagem dos REITs?

Uma desvantagem potencial da compra de REITs não negociados é oaltas taxas iniciais. Os investidores podem esperar pagar taxas, que incluem comissões e taxas, entre 9 e 10% de todo o investimento.

Por que os REITs não estão indo bem?

Mais de um ano de aumentos das taxas de juros por parte do Federal Reserve empurrou para baixo os retornos dos fundos de investimento imobiliário, ou REITs. Embora as taxas mais elevadas tenham impactado negativamente quase todos os setores da economia em 2022 e na maior parte de 2023, o setor imobiliário foi atingido de forma especialmente dura.

Os REITs estão seguros durante uma recessão?

Normalmente, os custos iniciais de investimento num REIT são baixos, enquanto os seus retornos ajustados ao risco tendem a ser elevados. Como o setor de saúde é historicamente defensivo em tempos de crise econômica,investir em um REIT de saúde pode oferecer potencial de crescimento durante uma recessão.

O que eu gostaria de saber antes de investir em REITs?

Este é o maior e mais importante erro que os investidores REIT continuam cometendo.Eles veem os REITs como “veículos de renda” e, portanto, selecionarão seus investimentos com base no rendimento de dividendos. Na opinião deles, quanto mais alto, melhor. Mas, na realidade, o dividendo é apenas uma decisão de alocação de capital.

Um REIT pode chegar a zero?

Mas como os REITs são investidos em propriedades, há mais proteção contra o espetáculo de horror de ver as ações caírem para US$ 0. Por lei, 75% do ativo de um REIT deve ser investido em imóveis.O valor de mercado do imóvel pertencente ao REIT oferece um pouco de proteção, desde que o valor do imóvel não chegue a zero.

Os REITs irão quebrar se as taxas de juros subirem?

Taxas de juros mais altas não resultam necessariamente em valores de propriedade e retornos totais mais baixos. Muitos investidores assumem que, como regra, as taxas de juro e os Fundos de Investimento Imobiliário (REIT) movem-se em direcções opostas, ondeo aumento das taxas de juros se traduz em queda nos retornos e desempenho mais fraco para REITs.

Os REITs são mais seguros do que as ações?

Se você está interessado em um investimento imobiliário confiável, prático e que ofereça dividendos, os REITs podem ser a resposta. Se você está procurando um investimento de maior risco – mas de alto potencial – ou deseja poder investir em empresas específicas que você admira, comprar ações individuais pode ser a resposta.

Os REITs são um bom investimento em 2023?

O forte quarto trimestre levou a um retorno de 11,3% para 2023 como um todo para o índice focado em REIT, apresentando desempenho inferior ao retorno de 26,3% do S&P 500 no ano.

Como você sai de um REIT?

Com opções de resgate limitadas, o dinheiro dos investidores pode ficar vinculado ao REIT por um longo período de tempo. Se o REIT suspender o seu programa de resgate, os investidores poderão não ter outra opção senão recorrer avender suas ações a terceiros no mercado secundário.

Os REITs são mais arriscados do que os títulos?

Com títulos do governo, o investidor é um credor do governo.Ações e REITs não são garantidos e têm sido mais voláteis que títulos.

Os REITs terão um bom desempenho em 2024?

Os investidores que olham para 2024 descobrirão que os fundos de investimento imobiliário (REITs) são um setor atraente do mercado de ações para possuir.

Qual será o desempenho dos REITs em 2023?

Após quedas no início de 2022, os REITs recuperaram +7,41% em junho de 2023, liderados por um desempenho superior de pequena capitalização. Quais setores REIT têm enfrentado mais dificuldades recentemente? Os REITs de infraestrutura e escritórios têm sido os setores imobiliários com pior desempenho até agora em 2023.

Agora é um bom momento para investir em um REIT?

Com cortes nas taxas em jogo no próximo ano,os rendimentos de dividendos para REITs provavelmente serão atraentes em comparação com os rendimentos de contas de renda fixa e do mercado monetário. Isto tornará os REITs desejáveis ​​para os investidores.

Os REITs passam por perdas?

Finalmente,um REIT não é uma entidade de passagem. Isto significa que, ao contrário de uma parceria, um REIT não pode repassar quaisquer prejuízos fiscais aos seus investidores. Considere consultar seu consultor fiscal antes de investir em REITs. O Escritório de Educação e Advocacia para Investidores forneceu essas informações como um serviço aos investidores.

Os REITs têm um bom desempenho durante a inflação?

À medida que as taxas de juro sobem, podem diminuir o preço destes REITs. Assim, embora os dividendos possam subir com as taxas de juro, o preço dos REIT negociados publicamente pode diminuir. Historicamente,REITs são um dos setores com melhor desempenho durante períodos inflacionários.

Qual é o retorno médio de um REIT?

O retorno total do REIT em quatro trimestres foi em média de 36,4%; foi de 5,1% para imóveis privados. O spread médio de retorno total superior ao REIT foi de 31,3%. Os REITs superaram o imobiliário privado em nove dos 11 casos, ou 81,8% das vezes.

Por quanto tempo você deve manter um REIT?

REITs geralmente devem ser consideradosinvestimentos de longo prazo

Isto é especialmente verdadeiro se você planeja investir em REITs não negociados, uma vez que não será capaz de acessar facilmente seu dinheiro até que o REIT liste suas ações em uma bolsa pública ou liquide seus ativos. Em muitos casos, isso pode levar cerca de 10 anos para ocorrer.

Quais são os REITs mais lucrativos para investir?

Como a renda do REIT é tributada?

A maioria dos dividendos REIT são tributados comorendimento ordinário até à taxa máxima de 37% (retornando a 39,6% em 2026), mais uma sobretaxa separada de 3,8% sobre os rendimentos de investimentos. Os contribuintes também podem geralmente deduzir 20% do valor combinado da receita comercial qualificada, que inclui dividendos REIT qualificados até dezembro de 2018.

Você pode viver de dividendos REIT?

O reinvestimento dos dividendos do REIT pode ajudar os poupadores de aposentadoria a aumentar o investimento de seu portfólio, eA receita de dividendos REIT historicamente estável pode ajudar os aposentados a cobrir suas despesas de subsistência.

Posso vender meu REIT a qualquer momento?

Os REIT públicos são geralmente mais líquidos do que os REIT privados porque são negociados numa bolsa de valores pública.Os investidores podem comprar e vender ações de REITs públicos a qualquer momento durante o horário de negociação.

Por que os REITs estão sendo prejudicados?

REITs falharam devido aaumento das taxas de juros. Mas agora deverão recuperar à medida que as taxas de juro forem reduzidas. A janela de oportunidade está se fechando. Agora pode ser sua última chance de comprar REITs a esses preços baixos.

O que é melhor do que REITs?

Os REITs permitem que investidores individuais ganhem dinheiro com imóveis sem precisar possuir ou administrar propriedades físicas.Imóveis diretosoferece mais incentivos fiscais do que investimentos REIT e dá aos investidores mais controle sobre a tomada de decisões.