Devo possuir REITs em uma conta de aposentadoria?
Investir em REITs por meio de uma conta de aposentadoria pode trazer certos benefícios fiscais. Por exemplo, se você possui REITs em um IRA tradicional, poderá deduzir suas contribuições de sua renda tributável e seus investimentos aumentarão com impostos diferidos até que você os retire na aposentadoria.
Devo ter REITs na minha carteira de aposentadoria?
Existem vários benefícios em adicionar um REIT à sua carteira de aposentadoria.Podem proporcionar rendimento, valorização do capital, diversificação, proteção contra a inflação e podem ser considerados investimentos passivos– o que significa que você não precisa gerenciar inquilinos ou cobrar aluguel para obter o retorno do seu investimento.
Em que tipo de conta devo manter REITs?
Razões para manter REITs em umRoth IRA
Em qualquer conta de aposentadoria com vantagem fiscal, os investimentos podem crescer com imposto diferido, o que significa que você não pagará imposto sobre ganhos de capital se vender quaisquer investimentos com lucro e não terá que incluir dividendos em seu rendimentos tributáveis.
Um REIT deve ser mantido em um IRA?
Normalmente, os dividendos REIT são tributados individualmente como rendimento ordinário, masvocê pode evitar a carga tributária se seu investimento crescer dentro de um Roth IRA. Os ganhos de investimento são isentos de impostos em um Roth IRA – incluindo dividendos REIT – então você pode acabar mantendo uma quantidade significativamente maior de seus ganhos do que faria apenas com um REIT.
Os imóveis devem estar na carteira de aposentadoria?
O resultado final
Se você está economizando para a aposentadoria, um fundo de aposentadoria com vantagens fiscais e ações diversificadas oferecerá os retornos mais altos para a maioria dos investidores. No entanto,se você tem muito capital inicial e tolerância ao risco, os imóveis às vezes podem ser um bom ativo especulativo.
Quanto da minha aposentadoria deveria ser em REITs?
No que diz respeito aos consultores financeiros, o inquérito recém-concluído da Chatham Partners concluiu que 83% dos consultores financeiros investem os seus clientes em REIT e o atributo mais frequentemente referenciado que citam é a “diversificação de carteira”. Conforme exibido abaixo, os consultores recomendam alocações para REITs na faixa de 4% a 12%...
Qual porcentagem da carteira de aposentadoria deve estar em REITs?
Muitos investidores acreditam que uma alocação razoável de carteira para REITs éentre 5 por cento e 15 por cento, e há dois fatores baseados em investigação que apoiam a ideia de que as alocações para REIT numa carteira diversificada de forma otimizada podem estar no extremo superior da escala para muitos investidores.
Por quanto tempo você deve manter um REIT?
REITs geralmente devem ser consideradosinvestimentos de longo prazo
Isto é especialmente verdadeiro se você planeja investir em REITs não negociados, uma vez que não será capaz de acessar facilmente seu dinheiro até que o REIT liste suas ações em uma bolsa pública ou liquide seus ativos. Em muitos casos, isso pode levar cerca de 10 anos para ocorrer.
Por que não investir em REITs?
O valor de um REIT é baseado no mercado imobiliário, entãose as taxas de juros aumentarem e a demanda por propriedades diminuir, isso poderá levar a valores imobiliários mais baixos, impactando negativamente o valor do seu investimento.
Qual é a regra de 90% para REITs?
Para se qualificar como um REIT, uma empresa deve ter a maior parte dos seus activos e rendimentos ligados ao investimento imobiliário edeve distribuir pelo menos 90 por cento do seu lucro tributável aos acionistas anualmente na forma de dividendos.
Qual é o melhor lugar para realizar um REIT?
Depende de quais são os seus outros investimentos, mas dadas as altas distribuições de renda, geralmente seria melhor manter um REIT em um IRA ou Roth em vez de uma conta tributável. Os dividendos desencadeiam um evento fiscal. É melhor manter uma conta com vantagens fiscais como a Roth.
Os REITs são bons para 401k?
Eles são um investimento de aposentadoria adequado por seus fortes dividendos e potencial de crescimento. Os REITs também podem oferecer mais diversificação de portfólio.
Como posso evitar impostos no REIT?
Manter REITs em planos de aposentadoria
Se você tiver interesse em um REIT como parte de um plano de poupança para aposentadoria com vantagens fiscais, como um IRA ou 401 (k), os diferentes tipos de tratamento tributário realmente não importam. Isso ocorre porque os retornos dos investimentos nesses planos não são tributados quando obtidos.
O que é um bom mix de portfólio na aposentadoria?
A alocação moderadamente conservadora é25% de ações de grande capitalização, 5% de ações de pequena capitalização, 10% de ações internacionais, 50% de títulos e 10% de investimentos em dinheiro. A alocação moderada é de 35% em ações de grande capitalização, 10% em ações de pequena capitalização, 15% em ações internacionais, 35% em títulos e 5% em investimentos em dinheiro.
Quais são as armadilhas de possuir imóveis em um IRA?
Qualquer imóvel que você comprar deve ser estritamente para fins de investimento; você e sua família não podem usá-lo. A compra de imóveis dentro de um IRA geralmente exige o pagamento em dinheiro, e o IRA deve pagar todas as despesas de propriedade. Manter imóveis em seu IRA pode ser complicado, comquestões tributárias e burocracia.
É melhor investir em imóveis ou 401k?
O mercado imobiliário é uma opção mais lucrativa do que 401ks para muitos investidores que desempenham um papel ativo em sua riqueza futura. E em mercados mais fortes, construímos riqueza mais rapidamente e minimizamos a burocracia governamental que está fora do nosso controlo.
Quantos REITs você deve possuir?
“Eu recomendo REITs dentro de um portfólio gerenciado”, disse Devine, observando que a maioria dos investidores deveria limitar sua exposição a REITs aentre 2% e 5% de seu portfólio geral. Aqui, novamente, um profissional financeiro pode ajudá-lo a determinar qual porcentagem de seu portfólio você deve alocar para REITs, se houver.
Qual é a regra 5 50 para REITs?
Um REIT será mantido de perto se mais de 50 por cento do valor de suas ações em circulação for de propriedade direta ou indireta de ou para cinco ou menos indivíduos em qualquer momento durante a última metade do ano fiscal (isso é comumente referido como o Teste 5/50).
Os REITs são bons para o longo prazo?
Os investimentos em propriedades comerciais podem proporcionar rendimentos de arrendamento elevados e potencialmente crescentes e algum crescimento de capital a longo prazo.Os REITs costumam ter contratos de arrendamento de longo prazo com inquilinos, o que pode ajudar a tornar a receita de aluguel e os dividendos pagos relativamente confiáveis.
Os REITs são um bom investimento em 2023?
Em 2023, é provável que mais investidores institucionais considerem os REIT como parte de estratégias de conclusão de carteiras para obter diversificação geográfica ou diversificação sectorial, ou para melhorar os atributos ESG das suas carteiras. Nossas perspectivas para 2023 não estariam completas sem um mergulho profundo no espaço dos investidores institucionais.
Devo possuir REITs?
Os REITs são bons investimentos? Investir em REITs é uma ótima maneira de diversificar seu portfólio fora das ações e títulos tradicionais e pode ser atraente por seus fortes dividendos e valorização do capital a longo prazo.
Quanto deve ser investido em REITs?
De acordo com a Associação Nacional de Fundos de Investimento Imobiliário (Nareit), os REITs não negociados normalmente exigem um investimento mínimo deUS$ 1.000 a US$ 2.500.
O que eu gostaria de saber antes de investir em REITs?
Este é o maior e mais importante erro que os investidores REIT continuam cometendo.Eles veem os REITs como “veículos de renda” e, portanto, selecionarão seus investimentos com base no rendimento de dividendos. Na opinião deles, quanto mais alto, melhor. Mas, na realidade, o dividendo é apenas uma decisão de alocação de capital.
Você pode perder o principal em um REIT?
Os REITs não garantem rendimento ou desempenho total.A diversificação em REITs não protege contra perda de rendimento nem perda de capital. Os REIT estão sujeitos à volatilidade económica.
Um REIT pode sair do mercado?
O que isto significa é que os REIT são mutuários ideais para os bancos. Eles são exatamente com quem desejam fazer negócios porque sabem queo risco de falência do REIT é extremamente baixo. Basta olhar para o passado. Houve muito poucas falências de REIT nos últimos mais de 50 anos.
References
- https://www.troweprice.com/personal-investing/resources/planning/tax/fund-specific/qualified-reit-dividends.html
- https://www.financestrategists.com/retirement-planning/retirement-income-planning/should-i-use-a-reit-for-retirement-income/
- https://smartasset.com/retirement/reit-in-roth-ira
- https://adstach.com/content/news/news_276_file_link.pdf
- https://seekingalpha.com/article/4634124-what-i-wish-i-knew-before-investing-in-reits
- https://monocotwealth.com/investment-solutions/real-estate-investment-trust-reit/
- https://m.economictimes.com/markets/stocks/news/listed-reits-have-failed-to-sparkle/articleshow/105824246.cms
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/tax-tips-for-real-estate-investment-trusts/L0tW3ad6C
- https://www.nasdaq.com/articles/heres-why-2024-could-be-great-for-reits:-4-stocks-to-buy-now
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.cnbc.com/select/what-to-know-about-reits/
- https://www.spglobal.com/spdji/en/documents/research/the-impact-of-rising-interest-rates-on-reits.pdf
- https://www.reit.com/news/blog/market-commentary/2024-reit-performance-outlook
- https://www.forbes.com/sites/forbesbusinesscouncil/2023/10/27/reits-an-investors-guide-to-real-estate-investment-trusts/
- https://seekingalpha.com/article/4642251-3-reit-stocks-that-pay-monthly-dividends
- https://am.jpmorgan.com/us/en/asset-management/adv/insights/portfolio-insights/alternatives-education/tax-advantages-of-public-nonlisted-reits/
- https://www.nuveen.com/en-us/insights/real-estate/tax-benefits-and-implications-for-reit-investors
- https://paperfree.com/en/magazine/why-warren-buffet-invest-in-real-estate
- https://www.quora.com/How-long-do-I-have-to-own-shares-in-a-REIT
- https://www.fortunebuilders.com/high-yield-reits/
- https://answerconnect.cch.com/topic/84aa90767c66100086b790b11c18c90208/reits-income-and-investment-requirements
- https://www.realized1031.com/blog/are-reits-a-good-investment-during-inflation
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/reit-investing
- https://www.financialsamurai.com/why-investing-in-real-estate-is-better-than-saving-in-a-401k/
- https://www.schwab.com/learn/story/structuring-your-retirement-portfolio
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/real-estate-investment-trust
- https://money.stackexchange.com/questions/91979/can-you-sell-your-reit-stock-at-any-time
- https://www.investopedia.com/articles/investing/031915/what-are-risks-reits.asp
- https://fnrpusa.com/blog/why-not-invest-in-reits/
- https://www.reit.com/news/blog/market-commentary/new-morningstar-analysis-shows-optimal-allocation-reits
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/risk-factors-of-investing-in-reits/
- https://seekingalpha.com/article/4600649-4-elite-reits-that-are-hard-to-beat
- https://www.sec.gov/files/reits.pdf
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/outlook-real-estate
- https://finance.yahoo.com/news/much-money-invest-reits-123349621.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/how-to-invest-when-interest-rates-are-cut
- https://finance.yahoo.com/news/5-great-reits-buy-2024-192918075.html
- https://money.usnews.com/investing/real-estate-investments/slideshows/best-reits-to-buy-for-a-recession
- https://www.wealthmanagement.com/reits/what-right-reit-allocation
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-cons-investing-in-reits/
- https://www.morningstar.com/stocks/best-reits-buy
- https://finance.yahoo.com/news/4-reit-stocks-set-continue-131100709.html
- https://www.reit.com/what-reit/how-form-reit
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-high-yield-reits-to-buy
- https://www.reit.com/investing/investing-reits/taxes-reit-investment
- https://www.classlawgroup.com/securities-fraud/investment/real-estate-investment-trusts/getting-out-of-a-non-traded-reit
- https://www.investopedia.com/articles/mortgages-real-estate/10/real-estate-investment-trust-reit.asp
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/42-2023-monthly-dividend-stocks-list-all-66-ranked-and-analyzed
- https://www.morningstar.com/funds/role-real-estate-investments-portfolio
- https://www.taftlaw.com/news-events/law-bulletins/real-estate-investment-funds-to-reit-or-not-to-reit/
- https://www.realized1031.com/blog/do-reits-have-a-limited-lifespan
- https://rsmus.com/insights/industries/real-estate/abcs-of-reits.html
- https://www.investopedia.com/articles/investing/040215/key-tips-investing-reits.asp
- https://www.reit.com/sites/default/files/media/PDFs/REITFactSheetDiversification1_16.pdf
- https://www.fool.com/investing/2022/03/27/should-you-invest-in-reits-for-retirement/
- https://www.investopedia.com/terms/r/reit.asp
- https://www.fool.com/investing/stock-market/market-sectors/real-estate-investing/reit/should-you-buy-reits-in-roth-ira/
- https://www.ftb.ca.gov/file/business/types/corporations/help-with-corporations.html
- https://www.principalam.com/us/insights/real-estate/reit-annual-outlook-2024
- https://www.charles-stanley.co.uk/insights/commentary/are-reits-a-good-investment
- https://www2.deloitte.com/content/dam/Deloitte/us/Documents/Tax/us-tax-introduction-to-taxation-of-foreign-investment-071515.pdf
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/111615/using-your-ira-buy-investment-property.asp
- https://seekingalpha.com/article/4659819-why-reits-will-likely-surge-2024
- https://finance.yahoo.com/news/much-money-stock-market-75-180021414.html
- https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/i1120rei.pdf
- https://www.fool.com/investing/stock-market/market-sectors/real-estate-investing/passive-income/
- https://www.pionline.com/interactive/reits-historically-perform-well-during-and-after-recessions
- https://www.investopedia.com/articles/markets/102715/6-reits-pay-dividends-monthly.asp
- https://www.spglobal.com/marketintelligence/en/news-insights/latest-news-headlines/us-reits-close-2023-with-a-strong-q4-outperforming-the-broader-market-79928380
- https://blog.massmutual.com/retiring-investing/reits-portfolio-invest
- https://www.reddit.com/r/personalfinance/comments/125adm2/where_to_hold_a_reit/
- https://smartasset.com/investing/reits-vs-stocks
- https://upsideavenue.com/5-reasons-a-reit-belongs-in-your-retirement-portfolio/
- https://www.nasdaq.com/articles/3-real-estate-stocks-that-could-make-you-a-millionaire
- https://www.sofi.com/learn/content/reit-investing-pros-and-cons/
- https://www.reit.com/investing/investment-benefits-reits/reits-and-inflation-protection
- https://www.1031crowdfunding.com/should-you-hold-reits-in-an-ira/
- https://1031ex.com/reit/learning-center/faqs/can-i-invest-in-reits-through-a-retirement-account/
- https://www.reit.com/investing/how-invest-reits
- https://www.1031crowdfunding.com/reit-investing-for-beginners/
- https://seekingalpha.com/article/4605132-reits-will-go-bankrupt-not-so-fast
- https://www.rocketmortgage.com/learn/reit
- https://www.reit.com/news/blog/market-commentary/2024-reit-market-outlook
- https://www.reit.com/news/blog/market-commentary/historical-real-estate-performance-during-and-after-us-recessions
- https://www.bankrate.com/investing/reit-investing-mistakes-to-avoid/
- https://smartasset.com/investing/save-for-retirement-or-invest-in-real-estate
- https://www.dividend.com/dividend-education/the-complete-guide-to-reit-taxes/
- https://www.reit.com/data-research/research/nareit-research/reits-2023-maintaining-solid-footing-amid-economic-uncertainty
- https://www.reit.com/investing/why-invest-reits
- https://www.financialpoise.com/the-reit-income-for-retirement-6-reasons-to-invest-in-reits/
- https://www.doorloop.com/blog/reits-statistics
