Onde você deve manter REITs? (2024)

Onde você deve manter REITs?

Como os REITs pagam dividendos tão elevados, pode ser inteligente mantê-losdentro de uma conta com vantagens fiscais, como um IRA, então você adia o pagamento de impostos sobre as distribuições.

Em qual conta devo manter REITs?

Se você investiu no REIT fora do seuRoth IRA, os dividendos seriam tributados como renda. De muitas maneiras, investir em REITs em seu Roth IRA é a maneira ideal de investir em um REIT. Seus dividendos aumentam muito com o tempo e você não terá que pagar impostos sobre eles quando atingir a idade de aposentadoria.

Devo possuir REITs em uma conta de corretagem?

Embora alguns REITs ofereçam o reinvestimento dos dividendos do investidor, o investidor não pode evitar as obrigações fiscais sobre dividendos. Os REITs se qualificam para a dedução de repasse de 20%, masa maioria dos investidores precisará pagar uma grande quantidade de impostos sobre os dividendos do REIT se mantiverem REITs em uma conta de corretagem padrão.

Devo manter REITs no meu IRA?

REITs são excelentes candidatos para investimentos em contas de aposentadoria. A natureza fiscalmente vantajosa das contas de reforma pode ampliar a natureza já vantajosa fiscalmente dos REIT, o que pode resultar num poderoso potencial de retorno a longo prazo.

Qual é a regra de 90% para REITs?

Para se qualificar como um REIT, uma empresa deve ter a maior parte dos seus activos e rendimentos ligados ao investimento imobiliário edeve distribuir pelo menos 90 por cento do seu lucro tributável aos acionistas anualmente na forma de dividendos.

Qual é a regra 5 50 para REITs?

Um REIT será mantido de perto se mais de 50 por cento do valor de suas ações em circulação for de propriedade direta ou indireta de ou para cinco ou menos indivíduos em qualquer momento durante a última metade do ano fiscal (isso é comumente referido como o Teste 5/50).

Devo manter REITs em um Roth IRA?

Normalmente, os dividendos REIT são tributados individualmente como rendimento ordinário, masvocê pode evitar a carga tributária se seu investimento crescer dentro de um Roth IRA. Os ganhos de investimento são isentos de impostos em um Roth IRA – incluindo dividendos REIT – então você pode acabar mantendo uma quantidade significativamente maior de seus ganhos do que faria apenas com um REIT.

O que eu gostaria de saber antes de investir em REITs?

Este é o maior e mais importante erro que os investidores REIT continuam cometendo.Eles veem os REITs como “veículos de renda” e, portanto, selecionarão seus investimentos com base no rendimento de dividendos. Na opinião deles, quanto mais alto, melhor. Mas, na realidade, o dividendo é apenas uma decisão de alocação de capital.

Qual é a desvantagem dos REITs?

Uma desvantagem potencial da compra de REITs não negociados é oaltas taxas iniciais. Os investidores podem esperar pagar taxas, que incluem comissões e taxas, entre 9 e 10% de todo o investimento.

Como posso evitar impostos no REIT?

Manter REITs em planos de aposentadoria

Se você tiver interesse em um REIT como parte de um plano de poupança para aposentadoria com vantagens fiscais, como um IRA ou 401 (k), os diferentes tipos de tratamento tributário realmente não importam. Isso ocorre porque os retornos dos investimentos nesses planos não são tributados quando obtidos.

Por que não invisto em REITs?

Resumo de por que os investidores podem não querer investir em REITs

Mas,REITs não são isentos de riscos. Podem ter rendimentos altamente variáveis, ser sensíveis a alterações nas taxas de juro, ter implicações no imposto sobre o rendimento, podem não ser líquidos e as taxas podem ter impacto nos rendimentos totais.

Os REITs caem quando as taxas de juros sobem?

Todo o resto sendo igual,taxas de juros mais altas tendem a diminuir o valor das propriedades e aumentar os custos de empréstimos REIT.

Quanto da minha aposentadoria deveria ser em REITs?

No que diz respeito aos consultores financeiros, o inquérito recém-concluído da Chatham Partners concluiu que 83% dos consultores financeiros investem os seus clientes em REIT e o atributo mais frequentemente referenciado que citam é a “diversificação de carteira”. Conforme exibido abaixo, os consultores recomendam alocações para REITs na faixa de 4% a 12%...

Quais REITs pagam o maior dividendo mensal em 2023?

Você pode se aposentar com REITs?

REITs são uma fonte potente de renda de aposentadoria

Em outubro de 2023, isso ainda se aplicava a 4,59% e 1,61%. Para além dos rendimentos, no entanto, um grande benefício dos REIT é a sua exigência de distribuir a maior parte do seu rendimento tributável – pelo menos 90% – anualmente aos seus accionistas como dividendos.

Um REIT é lucro tributável?

A maioria dos dividendos REIT são tributados comorendimento ordinário até à taxa máxima de 37% (retornando a 39,6% em 2026), mais uma sobretaxa separada de 3,8% sobre os rendimentos de investimentos. Os contribuintes também podem geralmente deduzir 20% do valor combinado da receita comercial qualificada, que inclui dividendos REIT qualificados até dezembro de 2018.

Quantos REITs devo possuir?

“Eu recomendo REITs dentro de um portfólio gerenciado”, disse Devine, observando que a maioria dos investidores deveria limitar sua exposição a REITs aentre 2% e 5% de seu portfólio geral. Aqui, novamente, um profissional financeiro pode ajudá-lo a determinar qual porcentagem de seu portfólio você deve alocar para REITs, se houver.

Quanto tempo você tem para manter um REIT?

Hánenhum período mínimo de detenção em REIT públicos para investidores de varejo. Provavelmente alguns grandes têm formadores de mercado naquele dia.

Quanto de um REIT uma pessoa pode possuir?

A partir do seu segundo ano fiscal, um REIT deve passar por dois testes de propriedade: deve ter pelo menos 100 acionistas (o Teste dos 100 Acionistas) ecinco ou menos indivíduos não podem possuir mais de 50% do valor das ações do REIT durante a última metade do seu ano fiscal(o teste 5/50).

Devo investir em REITs durante a recessão?

REITs com interesses comerciais em indústrias defensivas podem ser investimentos atraentes para a recessão. 9 de dezembro de 2022, às 16h07. Os REIT que operam nos setores dos cuidados de saúde ou das infraestruturas podem ser mais duráveis ​​graças à natureza perene dos seus inquilinos.

Devo ter REITs no meu 401k?

Investir em REITs por meio de uma conta de aposentadoria pode trazer certos benefícios fiscais. Por exemplo, se você possui REITs em um IRA tradicional, poderá deduzir suas contribuições de sua renda tributável e seus investimentos aumentarão com impostos diferidos até que você os retire na aposentadoria.

Os aposentados devem investir em REITs?

REITs podem diversificar uma carteira de aposentadoria

Os consultores financeiros dizem aos clientes que diversificar as suas carteiras de reforma com investimentos imobiliários é uma forma mais eficaz de reduzir ou moderar o risco. Investir em um REIT com um amplo portfólio de ativos imobiliários é uma forma de colocar esse conselho em ação.

Devo incluir REIT em meu portfólio?

A literatura acadêmica e nossa pesquisa sugerem quea inclusão de REITs em uma carteira tradicional de 60% de ações e 40% de títulos geralmente proporciona maiores retornos ajustados ao risco no longo prazo. No entanto, com as taxas de juro federais a subirem mais num único ano desde 1980, ainda não está claro o que está reservado para o imobiliário.

Quais são os REITs mais lucrativos para investir?

Agora é um bom momento para investir em um REIT?

Com cortes nas taxas em jogo no próximo ano,os rendimentos de dividendos para REITs provavelmente serão atraentes em comparação com os rendimentos de contas de renda fixa e do mercado monetário. Isto tornará os REITs desejáveis ​​para os investidores.